Gestione

I contributi versati, al netto degli oneri trattenuti al momento del versamento (destinati al fondo di Equilibrio), sono investiti in strumenti finanziari (azioni, titoli di Stato, titoli obbligazionari, quote di fondi comuni di investimento, partecipazioni in società immobiliari, ecc.), sulla base della politica di investimento definita per ciascun comparto del Fondo. I contributi investiti producono nel tempo un rendimento variabile in funzione degli andamenti dei mercati e delle scelte di gestione.
Gli associati hanno a disposizione 3 linee di investimento, ciascuna caratterizzata da un proprio profilo rischio/rendimento, tra cui possono scegliere dove investire le risorse.

Le  risorse del fondo sono depositate presso una ‘Banca depositaria’, che svolge il ruolo di custode del patrimonio e controlla la regolarità delle operazioni di gestione.
UBIFONDO non effettua direttamente gli investimenti, se non quelli relativi alla gestione del Fondo di Equilibrio o alla quota dei titoli eventualmente  immobilizzabili, ma affida la  gestione del patrimonio a intermediari professionali specializzati (gestori), selezionati sulla base di una procedura trasparente e privi di conflitto di interessi tra il Fondo e le società aderenti. I gestori sono comunque tenuti ad operare sulla base delle politiche d’investimento deliberate dall’Organo di Amministrazione del Fondo e nel rispetto della legge.