Gestione Linea Prudente

Gestione

Linea Prudente

La linea risponde alle esigenze di un soggetto che privilegia l’incremento del capitale nel medio periodo, accettando un’esposizione al rischio media e comunque una discontinuità potenziale di rendimenti inferiore a quella della Linea Crescita. E’ una Linea adatta a coloro che hanno una propensione al rischio media e che non sono vicini al pensionamento. Una quota del patrimonio viene gestita con criteri etici.

Gestore finanziario: 

Candriam Investors Group.: Via dei Bossi 4 -  20121 Milano

Parametri di riferimento (benchmark) dal 01/12/2015 al 31/12/2019:

  • Bofa ml pan europe government all mats hedged 35%
  • Bofa ml pan europe large cap corporate all mats hedged 15%
  • Bofa ml us large cap corporate all mats hedged 15%
  • Barclays EGILB all markets ex Greece EMU HICP all mats total return 10%
  • MSCI EMU Daily Net Total Return 15%
  • MSCI World ex EMU Daily Net Total Return 10%

Asset allocation strategica a partire dal 01/01/2020

  • Titoli governativi area Europa, BofAML Pan-Europe Government (euro Hedged), WOGE Index, 35%
  • Titoli governativi area Emergenti, JP Morgan EMBI Global Diversified (euro Hedged), JPGCHECP Index, 5%
  • Corporate securities-Europe area, BofAML Pan-Europe Large Cap Corporate (euro Hedged), PECL Index, 15%
  • Corporate securities-USA area, BofAML US Large Cap Corporate (euro Hedged), C0AL Index, 15%
  • Azioni globali (cambio coperto), MSCI World 100% Hedged to EUR Net Total Return Index, MXWOHEUR Index, 14%
  • Azioni globali (cambio aperto); MSCI World Net Total Return EUR Index, MSDEWIN Index, 14%
  • Azioni emergenti (cambio aperto), MSCI Emerging Markets Daily Net TR EUR, MSDEEEMN Index, 2%

Costi di gestione validi fino al 31/12/2019: 

  • Commissione finanziaria annua fissa: 0,12%
  • Commissione di incentivo: 10% dell'eventuale overperformance rispetto al benchmark
  • Commissione di Banca Depositaria: 0,035% del patrimonio (su base annua).

Costi della gestione dal 01/01/2020:

 Commissione finanziaria annua fissa: 0,12%

  • 0,00% dal 1/12/2019 al 31/05/2020
  • 0,06% dal 1/6/2020 al 30/11/2020
  • 0,12% dal 1/12/2020 al 30/11/2021
  • Commissione di incentivo: 10% dell'eventuale overperformance rispetto al benchmark
  • Commissione di Banca Depositaria: 0,019% del patrimonio (su base annua).

 


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